קרנות נאמנות "אלפא בנק": תשואה, ניתוח דינמיקה, ביקורות

קרנות נאמנות "אלפא בנק" הופכים פופולריים יותר ויותר בקרב האוכלוסייה הרוסית. הסיבה העיקרית היא להגדיל את הרווחיות של פיקדונות.

מהו קרן נאמנות?

Term קרנות נאמנות - הוא הקיצור של מתחם קרן השקעות היחידה, רכוש, אשר מבוסס על ניהול אמון לחברה מקצועית. מטרת הקרן היא להגדיל את הערך של הנכס בעתיד.

נכסי הקרן מורכב ממניות המייסדים. כדי ליצור קרנות נאמנות, הם נדרשים להעביר את הזכות להיפטר חברת ניהול רכושו.

חברה המתמחה

זה נחשב חברה מתמחה, מנהלת קרנות נאמנות. ניהול חייב לעמוד על האינטרסים של המשקיעים ולא ללכת מעבר לחוק.

מפקיד יחס נקבע על פי הכמות של קרנות נאמנות. כשלעצמו, נתח - אבטחה המאשרת את הבעלות על הנכס. כמו כן קובע את הכמות בעל מניות בקרן.

קרנות נאמנות "אלפא בנק"

בסוף המאה הקודמת, "אלפא קפיטל" הפך לחלק "אלפא הבנק". נכון להיום, לחברה יש יותר מארבעה מאה נקודות של יישום, וזה יתרון גדול של הקבוצה.

עכשיו יש לקוחות במגוון רחב של קרנות נאמנות. כל אחד מהם יכול להיות מחולק לשלוש קטגוריות רחבות:

• קלאסי;
• קרנות בתעשייה;
• קרנות מיוחדות.

נזילות, סיכונים ותשואות של קרנות נאמנות, "אלפא בנק", יחד עם מבנה ההשקעות להבדילם זה מזה. קרנות נאמנות קלאסית נחשבים אג"ח ומניות. המהימנות של התיק נקבעת לפי כמות האג"ח זה. יש צורך לזכור את הכלל העיקרי: כאשר מספר גדול של מניות בתיק של קרנות הנאמנות תשואת קרנות "אלפא בנק" ייפול, אבל את הסיכון של אובדן כסף הוא מאוד קטן. הכלל הזה עובד גם בכיוון הפוך: ככל משקל מניות במבנה של קרן ההשקעות היחידה, כך עולה תשואה, ובכך מגדיל את הסיכון של התיק.

באשר לתעשיית קרנות הנאמנות, הם שייכים למגזר מסוים של הכלכלה. לדוגמה, כדי לסחור, משאבים, תשתיות וכו '. לפיכך, אם משקיע משקיע את הכסף באחת ההקרנות, ההכנסה תושג רק אם המגזר המקביל של הכלכלה ימשיך לצמוח.

מאפייני קרנות נאמנות. קרנות נאמנות קלסיות

משמו של קרנות נאמנות ניתן להבין כי קהל היעד שלהם הוא משקיעים שמרניים שאינם מאוד נוטים פעולות מסוכנות. קרנות נאמנות קלאסי "אלפא בנק" ימשכו לאותם משקיעים שמוכנים להשקיע כסף בהם כדי לנקות מכשירים פיננסיים, וזה מה האלמנטים המרכיבים של תיק קלאסי, כלומר, אג"ח ומניות.

מנהלי קרנות נאמנות מנסים לאזן תיק, מה שהופך אותו כל כך מנא מסוכנים. קרנות הנאמנות הקלאסית כוללים את קרנות הנאמנות שלהלן:

1. מדד MICEX.
2. מאזן.
3. מניות נוזליות.
4. אג"ח פלוס.
5. מניות צמיחה.
6. יורובונדס.
7. שמור.

סוג זה של קרנות השקעה הוא הנפוץ ביותר. הם נמצאים כמעט בכל חברה מתמחה. מעקב אחר הדינמיקה של קרנות נאמנות, "אלפא בנק" או חברה מנהלת אחרת מאפשרת לנו להבין כיצד קיימא היא השקעה בקרן.

"אלפא בנק" קרן להשקעות משותפות בנאמנות "מאזן"

כלי זה בסיסי PIF הם מניות ואגרות חוב של חברות רוסיות גדולות. זוהי הסיבה העיקרית היתרה בקרן. כבר במהלך שלוש השנים הראשונות של "מאזן" גדלה בשווי בכמעט 65%.

בקיומו בששת החודשים הראשונים של קרן נאמנות מערכו ירד ב 0.3%. עם זאת, עד סוף השנה הראשונה, המחיר של קרן נאמנות "מאזן" עלה בכמעט 21%. מאז הקמתה של קרן הערך שלה גדלה ב 60%.

"אלפא בנק" קרן להשקעות משותפות בנאמנות "מרוויחים"

קרן זו מאפשרת למשקיע להשקיע את כספם במניות אינה גדולות מאוד ומעט חברות ידועות. לפיכך, משקיע לקנות חברות ניירות ערך, תוך שמירה על סיכויי צמיחה גבוהים.

בנוסף, PIF "מרוויח" מספקת הזדמנות להשקיע בחברות מרחבי העולם. בשל תכונה זו מושגת על ידי רמה גבוהה של גיוון.

בחודש הראשון מאז הקמתה מערכו של הקרן עלתה ב 0.72%. שישה חודשים מאוחר יותר, PIF הוסיף 13% לערכו. מהרגע שבו הקרן הוקמה, הערך שלה עלה יותר מ 117%, המהווה כמעט פי שניים יותר מאשר הערך של קרן ההשקעות היחידה "מאזן".

"אלפא בנק" קרן להשקעות משותפות בנאמנות "אג"ח פלוס"

מאוד אמינות גבוהה יש מכשירי חוב אלה שבבעלות המדינה. PIF "אלפא בנק", "אג"ח פלוס" מאפשר למשקיע לרכוש ניירות ערך עם סיכון נמוך. מנפיקי ניירות ערך כאמור פועלת המדינה.

מאז הקמתה של הערך של קרן השקעות היחידה "אג"ח פלוס" עלה ב 220%. זוהי אחת התוצאות הטובות ביותר מבין כל קרנות הנאמנות הציעו "אלפא בנק". רווחי רבתי בלבד "יורובונדס" (כמעט 300%) ו- "מניות נוזליות" (כ 230%).

קרנות נאמנות קלסיות אחרות המסופקות על ידי "אלפא הבנק"

ניתוח של קרן הנאמנות "אלפא בנק" עולה כי העלייה הגדולה ביותר ערך שייכת "מניות הנוזליות" ו "יורובונדס". מעט מאחור "אג"ח פלוס." PIF "שמור" גדל ערך על ידי 190%.

הקרן הקלסית בלבד, אשר נפלה במחיר מאז הקמתה, היא "MICEX". הוא נפל במחיר של 12%, אם כי בהתחלה להראות תוצאות טובות - במשך שלוש שנים, הערך שלו גדל בחצי. הכלי המרכזי של הקרן הנו ניירות הערך של חברות מקומיות.

קרנות נאמנות מתמחות

קטגוריה של קרנות זה מחולקת לשלוש מעמדות: "השקעות אסטרטגיות", "אלפא קפיטל" ו "זהב". משמו של הקרן הראשונה, אתה יכול להבין שזה כרוך משקיע להשקיע בתיק שניתן שגיוונוה בגרות ומטבע. תיקים כאלה עשויים לכלול ערך לזמן ארוך ובינוני. במשך ששת החודשים הראשונים הקרן איבדה בשווי של כמעט 5%, אך כעת מחירו הוא 128% יותר ממה שהוא היה בעת הקמתו.

הרבה מאוד נפלתי במחיר PIF "זהב". לאחר שלוש שנים מאז הקמתה, המחיר עלה ב 76% בקרן, אך ברגע העלייה במחיר נמוך מ 1%.

"אלפא קפיטל" הוא אחד קרן הבכור מבין כל הקרנות הנאמנות זמינות בשוק. התכונה שלה היא טבע המרווח. כרגע, הוא הוסיף לערך של כמעט 270%. קרן נאמנות זה מורכב של המניות הנזילות ביותר, אג"ח אמין, כמו גם ניירות עם סיכוי גבוה של צמיחה משמעותית.

קרן מגזר

קבוצה זו מורכבת מחמש קרנות: "טכנולוגיה", "תשתיות", "מותג", "סחר" ו "משאבים". הראשון ברשימה של קרנות מאפשר למשקיע להשקיע כסף במניות של חברות הפועלות בתחום של טכנולוגיות גבוהות. ההבדל העיקרי בין ניירות הערך של חברות כאלה הוא סיכויי הצמיחה הגבוהים. השקעה בקרן זו עשויה להיות מתאימה לתקופה ארוכה של זמן. מאז השקתה של קרן נאמנות העלות שלה גדלה בכמעט 110%. למרות בשנה הראשונה המחיר בהתמדה בירידה בקרן.

קרנות נאמנות "סחר" ו "משאבים" גדלו במחיר של 65% כל אחת. הקרן הראשונה מספקת את ההזדמנות לבצע השקעות בחברות השייכות לתחום המסחר, כמו גם את מגזרי התעשייה הכימית, הנדסת מכונות בתעשיית המזון. השקעות "משאבים" מציעים השקעה הנפט והגז במגזר, אשר מבטיח מאוד בעידן המודרני.

קרנות נאמנות "מותגים" ו "תשתיות" אבדו בשווי של 31% ו 12% בהתאמה. PIF "מותגים" מאפשר להשקיע בסקטור הפיננסי. גיוון תיק - פני מדינות ומטבעות. "תשתיות" היא לקבל דיבידנדים יציבים מלהשקיע בתחום האנרגיה. עם זאת, הרווחיות שלה ירד משמעותית בשנים האחרונות.

ביקורות גיימר

בעת בחירת קרן להשקעות משותפות בנאמנות עבור ההשקעה לבוא ביקורות הסיוע על קרנות נאמנות, "אלפא בנק". כמובן, הם יכולים להיות חיוביים או שליליים. משתמשים רבים באינטרנט כדי להביע חוסר שביעות רצונם מהעובדה קרנות נאמנות אינן יכולות להבטיח הכנסה יציבה.

"יורובונדס" קלאסי PIF הפופולרי ביותר נקרא עלינו. כמו כן, רבים החלו להשקיע בתעשיית קרנות הנאמנות, כלומר - בטכנולוגיה גבוהה. לעתים קרובות הוא נכתב בצורה חיובית כי קרנות נאמנות מרחיבות את רשימת החפצים להשקעה.